ความท้าทาย
ธนาคารมีบทบาทสำคัญในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เพื่อปฏิบัติตามกฎระเบียบทั้งในประเทศและต่างประเทศ ธนาคารจำเป็นต้องมีระบบตรวจสอบลูกค้า และ ธุรกรรมที่มีประสิทธิภาพ ระบบ Customer Due Diligence-X (CDD-X) ขั้นสูง จะเป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยยกระดับมาตรฐานการป้องกันการฟอกเงินของธนาคาร
สตรีมโซลูชั่น
Stream มุ่งมั่นยกระดับมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และ การบริหารความเสี่ยงของธนาคาร ด้วยระบบการคัดกรองลูกค้าตามหลักเกณฑ์ หรือ Customer Due Diligence (CDD) ขั้นสูง
ระบบของเราช่วยธนาคาร:
- ประเมินความเสี่ยงของลูกค้าอย่างแม่นยำตั้งแต่เริ่มต้น ระบบอัจฉริยะของเราช่วยวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าอย่างละเอียด ช่วยให้ธนาคารตัดสินใจได้อย่างถูกต้องตั้งแต่เริ่มต้นการติดต่อกับลูกค้า
- ติดตามความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง ระบบของเราติดตามการเปลี่ยนแปลงความเสี่ยงของลูกค้าตลอดระยะเวลาที่ใช้บริการ ช่วยให้ธนาคารรับมือกับความเสี่ยงได้อย่างทันท่วงที
เรายังมอบโซลูชันครบวงจร รวมทั้งการติดตั้งระบบ เชื่อมต่อช่องทางธนาคาร และ ระบบภายใน ด้วยบริการของเรา ธนาคารสามารถใช้งานระบบ CDD ขั้นสูงได้อย่างรวดเร็ว และ เชื่อมต่อกับระบบภายในของธนาคารได้อย่างราบรื่น
ระบบการคัดกรองลูกค้าตามหลักเกณฑ์ CDD-X
ระบบการคัดกรองลูกค้าตามหลักเกณฑ์ CDD-X เป็นโซลูชันแบบครบวงจร ช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าเข้าใจลูกค้า และ ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ตลอด ระยะเวลาที่ลูกค้าใช้บริการองค์กรของคุณ
- ประเมินความเสี่ยงตั้งแต่เริ่มต้น: ระบบจะวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าอย่างละเอียด ตั้งแต่ครั้งแรกที่ติดต่อ ช่วยให้คุณเข้าใจลูกค้า และ ธุรกรรมของพวกเขาอย่างแท้จริง
- ติดตามความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง: ระบบจะติดตามการเปลี่ยนแปลงความเสี่ยงของลูกค้าตลอดระยะเวลาที่ใช้บริการ ช่วยให้คุณรับมือกับความเสี่ยงได้อย่างทันท่วงที
- โซลูชันแบบครบวงจร: ระบบ CDD-X รวมทุกกระบวนการตรวจสอบลูกค้า ตั้งแต่การเริ่มต้นจนสิ้นสุด ช่วยให้คุณประหยัดเวลา และ ทรัพยากร
กุญแจแห่งความสำเร็จ
โครงการการคัดกรองลูกค้าตามหลักเกณฑ์นี้ช่วยให้ธนาคารสามารถดำเนินนโยบาย “รู้จักลูกค้า รู้จักความเสี่ยง” ได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยอาศัยระบบ Customer Due Diligence (CDD) ขั้นสูง ซึ่งเริ่มใช้งานจริงตั้งแต่ปี 2565-2566
ประโยชน์ที่ธนาคารได้รับ:
- ประเมินความเสี่ยงของลูกค้าได้อย่างมั่นใจตลอดอายุการเป็นลูกค้า: ด้วยระบบการคัดกรองลูกค้าตามหลักเกณฑ์ CDD ที่มีประสิทธิภาพ ธนาคารสามารถวิเคราะห์ข้อมูล และ ประเมินความเสี่ยงของลูกค้าได้อย่างแม่นยำ ในทุกช่วงของการใช้บริการ ไม่ว่าจะเป็นช่วงเริ่มต้น หรือ ตลอดระยะเวลาที่เป็นลูกค้าของธนาคาร
- ปฏิบัติตามข้อกำหนด: ระบบการคัดกรองลูกค้าตามหลักเกณฑ์ CDD รองรับกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ช่วยให้ธนาคารมั่นใจได้ว่าได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดป้องกันการฟอกเงิน (AML) อย่างเคร่งครัด
ยกระดับความปลอดภัย: ระบบนี้ช่วยป้องกันธนาคารจากความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงิน
