กระแส Mobile Money มาแรงในประเทศกำลังพัฒนาที่แบงกิ้งไปไม่ถึงรากหญ้า และมีการใช้ Mobile Money เพื่อการซื้อสินค้า ชำระบิลต่างๆ และ การโอนเงินระหว่างบุคคลด้วย ทั้งนี้ในบางประเทศที่กำลังพัฒนา ประชากรอาจมีบัญชี Mobile Money มากกว่าบัญชีธนาคารเสียอีก
ในปัจจุบัน โลกเรามีประชากรที่เข้าไม่ถึงบริการธนาคารสูงถึง 2.5 พันล้านคน แต่บุคคลเหล่านี้ มีโทรศัพท์มือถือรวมถึง 1 พันล้านเครื่อง จึงไม่แปลกใจเลยว่าทำไม Mobile money ถึงมีโอกาสเติบโตมากขนาดนี้
โดยถือได้ว่าปี 2015 นี้ เป็นปีแห่ง Mobile Money เลยทีเดียวค่ะ
#streamitconsulting #digitalstream #mobile #money #payments #thailand #digitaleconomy
Mobile money – an unconventional wallet
“Why is this the case? Unlike the ‘mobile wallets’ with which we are familiar (and which are, essentially, no more than a digitised front-end to existing credit and debit cards), mobile money isn’t linked to any bank account. Rather, mobile money is electronic value stored in an account linked to your mobile number, which can be used to purchase goods and services, pay bills, or send money to anybody else with a mobile phone. It’s not app-based (although it can be – more on that later), but instead works on USSD and simple STK technology on basic ‘feature phones’ (non-smartphones).
Those leading the way in offering mobile money services are mobile telecoms operators such as Vodafone and America Móvil, who have established customer bases of tens of millions of customers worldwide.
According to the GSMA’s latest figures, mobile money now has 103 million active users around the world, up from 60 million users a year ago, and up from 30 million just one year before that. With 261 mobile money services across 89 countries worldwide, mobile money already covers nearly two-thirds of the developing world. Remarkably, in 16 of these countries, there are more mobile money accounts than bank accounts.
Indeed, that’s because the majority of mobile money users are precisely the people who have been excluded from traditional banking and payment services, simply because they are considered too unprofitable to serve. Despite some good efforts by commercial banks to extend their services to poorer customer segments, the infrastructure is simply too burdensome to justify administering such small account balances for someone in a remote village, for example.
But when you consider that 1 billion of the world’s 2.5 billion unbanked people have access to a mobile phone, this changes things. A lot.”
Read more: http://techcrunch.com/2015/…/19/the-year-of-mobile-payments/