ความท้าทาย
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เป็นข้อกำหนดสำคัญที่ธนาคารต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในประเทศ และ ระหว่างประเทศ
เพื่อยกระดับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ธนาคารต้องการติดตั้งระบบติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัย (Suspicious Activity Monitoring: SAM) และ ระบบกรองรายการเฝ้าระวัง (Watchlist Filtering) สำหรับหน่วยธุรกิจ (BU) และบริษัทย่อยในเครือหลายแห่ง
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธนาคารมุ่งเน้นยกระดับประสิทธิภาพการตรวจสอบธุรกรรมด้วยระบบติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัยแบบยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง ซึ่งจะช่วยให้ธนาคารสามารถวิเคราะห์ธุรกรรมจากมุมมองของลูกค้าแต่ละราย และ ระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้อย่างแม่นยำ
สตรีมโซลูชั่น
Stream: ผู้เชี่ยวชาญด้านการติดตามธุรกรรม ด้วยระบบ SAM ขั้นสูง ที่ขับเคลื่อนด้วย AI
ตั้งแต่ปี 2555 Stream ได้นำเสนอโซลูชันการติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัย (Suspicious Activity Monitoring: SAM) และ การกรองรายการเฝ้าระวัง (Watchlist Filtering: WLF) ที่ใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) อย่างครอบคลุม โซลูชันนี้มีจุดเด่นดังนี้:
- ตรวจจับความเสี่ยงแม่นยำ ลดแจ้งเตือนผิดพลาด: ระบบ AI ของเราใช้การวิเคราะห์ข้อมูลหลายมิติ ช่วยให้ธนาคารสามารถระบุธุรกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างแม่นยำ ลดการแจ้งเตือนผิดพลาด ประหยัดเวลา และ ทรัพยากร
- ยกระดับประสิทธิภาพด้วยแนวคิดแบบยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง: ระบบ SAM ของ Stream ใช้แนวทางแบบยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Entity-Centric Approach) ซึ่งช่วยให้ธนาคารเข้าใจพฤติกรรมการทำธุรกรรมของลูกค้าแต่ละราย และประเมินความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ในการบริหารโครงการ Stream ได้ให้บริการดังต่อไปนี้:
- ให้คำปรึกษาทางธุรกิจและวิเคราะห์ข้อมูล: ทีมที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญของเราจะช่วยธนาคารวิเคราะห์ความต้องการ ออกแบบระบบ และ กำหนดกลยุทธ์การตรวจสอบ
- เชื่อมโยงข้อมูลและเตรียมข้อมูลสำหรับระบบ SAM: Stream ทำการเชื่อมโยงข้อมูลจากระบบต้นทางของธนาคาร และ Enterprise Data Warehouse (EDW) จากนั้น เราใช้เครื่องมือ ETL ที่ทรงพลัง ดึงข้อมูล แปลงข้อมูล และ โหลดข้อมูลเข้าสู่ระบบตรวจจับ SAM
- กำหนดกฎเกณฑ์ตามมาตรฐานสากล และ ข้อกำหนด AML/CFT: เราช่วยธนาคารกำหนดกฎเกณฑ์การตรวจสอบ ตามมาตรฐานสากล ข้อกำหนด AML/CFT และ ความต้องการเฉพาะของธนาคาร
- คัดกรองธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตร: ระบบ SAM ของ Stream สามารถคัดกรองธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตร ลูกค้าเสี่ยงสูง และ ธุรกรรมที่น่าสงสัยอื่น ๆ
- วิเคราะห์ความเสี่ยง และ รายงาน: Stream สร้างการวิเคราะห์ SAM เพื่อช่วยธนาคารประเมินความเสี่ยง นอกจากนี้ เรายังออกแบบระบบจัดการข้อมูล เพื่อให้ธนาคารสามารถสร้างรายงานสำหรับการใช้งานภายใน และ รายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล (AML/CFT)
ระบบติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัย (Suspicious Activity Monitoring: SAM)
ระบบติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAM) ของเราช่วยให้ธนาคารยกระดับการตรวจจับธุรกรรมต้องสงสัย ด้วยความแม่นยำ รวดเร็ว และ ลดการแจ้งเตือนผิดพลาด
จุดเด่นของระบบ SAM ของเรา
- วิเคราะห์ข้อมูลหลายมิติ (Multidimensional Approach): ระบบของเราไม่เพียงแค่ตรวจสอบข้อมูลพื้นฐานของธุรกรรม แต่ยังวิเคราะห์ข้อมูลจากหลายมิติ เช่น ประวัติธุรกรรมของลูกค้า พฤติกรรมการใช้บริการ และ ข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ซึ่งช่วยให้ระบบสามารถระบุความเสี่ยงที่แท้จริง และ ลดการแจ้งเตือนผิดพลาด
- ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Entity-Centric Approach): ระบบ SAM ของเราวิเคราะห์ธุรกรรมตามพฤติกรรมการใช้บริการของลูกค้าแต่ละราย ช่วยให้ระบบเข้าใจความเสี่ยงของแต่ละธุรกรรมได้ดียิ่งขึ้น
- ระบบการตรวจสอบหลายชั้น (Multilayered Approach): ระบบของเราออกแบบด้วยระบบระบบการตรวจสอบหลายชั้น ช่วยให้สามารถตรวจจับความเสี่ยงได้หลากหลายรูปแบบ ทั้งนี้ ระบบยังมีกลไกในการลดสัญญาณรบกวน ทำให้การทำงานรวดเร็ว และ แม่นยำ
ด้วยระบบ SAM ขั้นสูงของเรา ธนาคารสามารถ:
- ปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
- ลดความเสี่ยงจากอาชญากรรมทางการเงิน
- ปกป้องชื่อเสียงของธนาคาร
WL-X: ซอฟต์แวร์คัดกรองรายชื่อต้องห้าม (Sanctions Screening) ที่เหนือกว่า
**องค์กรต่างๆ ต้องสามารถคัดกรองรายชื่อบุคคล บริษัท และ ธุรกรรม ตามเวลาจริง เทียบกับฐานข้อมูลที่เพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ ซึ่งรวมถึง รายชื่อผู้ที่ถูกควบคุมหรือลงโทษ) และ บุคคลที่เกี่ยวข้องทางการเมือง (PEP) **
ยิ่งไปกว่านั้น การปรับตัวตามข้อกำหนด และ ฐานข้อมูลที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง เพื่อหลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมกับ ประเทศ องค์กร บุคคล เรือ ท่าเรือ และ สินค้าที่ถูกควบคุมโดยรัฐบาล
อัตราการแจ้งเตือนผิดพลาดสูงในภาคการเงิน เป็นเครื่องพิสูจน์ว่า ระบบคัดกรองแบบเดิม และ กระบวนการที่มีอยู่ ไม่สามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ และ แม่นยำเพียงพออีกต่อไป รายงาน Celent ปี 2020 ชี้ให้เห็นว่า กระบวนการคัดกรอง คิดเป็นสัดส่วนกว่า 20% ของงบประมาณโครงการเทคโนโลยี AML-KYC ทั่วโลก
คุณกำลังใช้ประโยชน์จากการลงทุนของคุณอย่างคุ้มค่าหรือไม่?
WL-X โซลูชันการคัดกรองรายชื่อต้องห้ามที่ทันสมัย ช่วยให้คุณ:
- ลดความเสี่ยง ด้วยการคัดกรองที่แม่นยำ และ ครอบคลุม
- ประหยัดเวลา และ ทรัพยากร ด้วยระบบอัตโนมัติ และ การลดการแจ้งเตือนผิดพลาด
- ปฏิบัติตามข้อกำหนด ด้วยการคัดกรองตามฐานข้อมูลล่าสุด และ มาตรฐานสากล
- ยกระดับประสิทธิภาพ ด้วยระบบที่รวดเร็ว และ เชื่อถือได้
ความสำเร็จ
Stream คือผู้เชี่ยวชาญด้านโซลูชันปัญญาประดิษฐ์ (AI) สำหรับธุรกรรมการเงิน เรามีระบบติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัย (Suspicious Activity Monitoring: SAM) และ ระบบกรองรายการเฝ้าระวัง (Watchlist Filtering: WLF) ให้กับธนาคาร ซึ่งช่วยให้ธนาคารตรวจจับความเสี่ยงได้แม่นยำ ทำงานได้ดีขึ้น ปฏิบัติตามกฎ และจัดการคดีความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ด้วยเทคโนโลยี AI Stream วิเคราะห์ข้อมูลหลายมิติ ช่วยลดแจ้งเตือนผิดพลาด ประหยัดเวลา และ ทรัพยากร แนวคิดแบบยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางช่วยให้เข้าใจพฤติกรรมลูกค้า ประเมินความเสี่ยงได้อย่างแม่นยำ กฎเกณฑ์ตามมาตรฐานสากล รองรับข้อกำหนดที่จำเป็น และ จัดทำรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล (AML/CFT)
