ความท้าทาย
ธนาคารจำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (Anti-Money Laundering: AML) ทั้งในประเทศและต่างประเทศ เพื่อเสริมสร้างระบบการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน
ในปัจจุบัน ธนาคารต้องการระบบรายงานธุรกรรมต้องสงสัย (Suspicious Activity Reporting: SAR) แบบครบวงจร เพื่อรองรับการรายงานธุรกรรมต้องสงสัย ทั้งจากหน่วยธุรกิจ (Business Unit: BU) ภายในธนาคาร และ บริษัทลูก ตามข้อกำหนดด้าน AML
สตรีมฯ โซลูชัน
ธนาคารต้องมั่นใจว่าปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) อย่างเคร่งครัด Stream เข้าใจความสำคัญนี้ ตั้งแต่ปี 2564 เราได้นำเสนอระบบรายงานธุรกรรมต้องสงสัย (Suspicious Activity Reporting: SAR) ช่วยให้ธนาคารรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยไปยังสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ระบบของ Stream มีจุดเด่นดังนี้:
- ครอบคลุมธุรกรรมทุกประเภท: ระบบรองรับการรายงานธุรกรรมที่ต้องสงสัยจากทุกหน่วยธุรกิจภายในธนาคาร และ บริษัทลูก ตามข้อกำหนดด้าน AML
- ปฏิบัติตามกฎระเบียบ: ระบบออกแบบมาเพื่อรองรับกฎระเบียบของ ปปง. ช่วยให้ธนาคารมั่นใจได้ว่า ปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างถูกต้อง
- เทคโนโลยีทันสมัย: ระบบพัฒนาบน Open Tech Stack ซึ่งเป็นเทคโนโลยีเปิดกว้าง ยืดหยุ่น และ สามารถปรับแต่งได้ตามความต้องการของธนาคาร
Stream AMLO Reporting
ระบบรายงานธุรกรรมที่เข้าเกณฑ์ต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง. / AMLO)
ระบบรายงานธุรกรรมต้องสงสัย (AMLO Report system) เป็นเว็บแอปพลิเคชันที่ออกแบบมาเพื่อช่วยสถาบันการเงิน จัดการข้อมูล ที่จำเป็นต้องรายงานต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)
- ปปง. 1-01 (รายงานธุรกรรมที่ใช้เงินสด) สำหรับธุรกรรมด้วยเงินสดที่มีมูลค่าเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด
- ปปง. 1-02 (รายงานการทำธุรกรรมที่เกี่ยวกับทรัพย์สิน) สำหรับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ เช่น ทอง อัญมณี หรือ หลักทรัพย์ ที่มีมูลค่าเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด
- ปปง. 1-03 (รายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย) สำหรับธุรกรรมใดๆ ที่สถาบันการเงินสงสัยว่า อาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน หรือ การสนับสนุนการก่อการร้าย แม้ว่ามูลค่าของธุรกรรมจะยังไม่ถึงเกณฑ์ที่กำหนด (ตัวอย่างเช่น ธุรกรรมที่มีลักษณะซับซ้อน ธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับโปรไฟล์ของลูกค้า)
- ปปง. 1-05-9 (รายงานธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินหรือชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์) สำหรับธุรกรรมการโอนเงินหรือชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่มีมูลค่าเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด
คุณสมบัติหลักของระบบมีดังนี้
- การบันทึก, แก้ไข, ยืนยันข้อเท็จจริง, ค้นหารายงานประเภท 1-01, 1-02, 1-03, 1-05-9
- Import ข้อมูลจาก Source/Application ต่าง ๆ ตามรูปแบบที่กำหนด เช่น Fix Length, XML เป็นต้น
- เชื่อมต่อกับระบบของธนาคาร เพื่อดึงข้อมูลลูกค้า, บัญชี
- Export ข้อมูลรูปแบบ CSV, EXCEL
- Export ข้อมูลในรูปแบบ XML File ตามที่ ปปง. กำหนด
- Operation Report เช่น สรุปข้อมูลรายวัน/รายเดือน, ข้อมูลที่บันทึกใหม่, ข้อมูลที่ยังไม่ได้ยืนยันข้อเท็จจริง แยกตามประเภทรายงาน
- Audit Log เพื่อติดตามการใช้งานของ User
- User & Role Management
- System Configuration สำหรับปรับแต่งการทำงานของระบบ
ความสำเร็จ
ระบบรายงานธุรกรรมต้องสงสัยที่พัฒนาโดย Stream เป็นโซลูชันแบบครบวงจร ช่วยให้ธนาคารปฏิบัติตามข้อกำหนดของสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ระบบรองรับการกำหนดเวลาการส่งรายงานตามประเภทของธุรกรรม ดังนี้:
- รายงาน AMLO 1-01, 1-02 และ 1-05-9: ระบบจะรวบรวมข้อมูลเป็นรอบระยะเวลา 15 วัน โดย
- ข้อมูลตั้งแต่วันที่ 1 ถึง 15 ของแต่ละเดือน ธนาคารจำเป็นต้องส่งรายงานต่อ ปปง. ภายในวันที่ 22 ของเดือนนั้น
- ข้อมูลตั้งแต่วันที่ 16 ถึง 31 ของแต่ละเดือน ธนาคารจำเป็นต้องส่งรายงานต่อ ปปง. ภายในวันที่ 7 ของเดือนถัดไป
- รายงาน AMLO 1-03 (รายงานธุรกรรมต้องสงสัย) สามารถส่งได้ทันที เมื่อธนาคารพบธุรกรรมที่น่าสงสัย
ระบบ AMLO ของ Stream ช่วยให้ธนาคาร:
- ปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML อย่างเคร่งครัด: ระบบรองรับการจัดการรายงานธุรกรรมต้องสงสัยตามข้อกำหนดของ ปปง.
- ลดภาระการทำงาน: ช่วยบันทึกข้อมูลธุรกรรมต่างๆ) และ รวบรวมข้อมูล ลดความผิดพลาด ประหยัดเวลา และ ทรัพยากรบุคคล
- ยกระดับประสิทธิภาพ: ระบบช่วยให้ธนาคารสามารถส่งรายงานต่อ ปปง. ได้อย่างรวดเร็ว ตรงเวลา ตามกำหนด
